Azərbaycan Mərkəzi Bankının nəzarət tədbirləri çərçivəsində maliyyə sektorunda növbəti cərimə tətbiq edilib. Bank nəzarəti orqanı tərəfindən aparılan yoxlama zamanı Anex Lombard MMC-də ciddi qanun pozuntuları aşkar edilib. Bu hadisə ölkədə maliyyə şəffaflığı və uyğunluq tələblərinin nə qədər ciddi tətbiq olunduğunu göstərir.
Məlumata görə, yoxlama zamanı şirkətdə çirkli pulların leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə tələblərinin pozulduğu müəyyən edilib. Bu, beynəlxalq maliyyə sistemində ən həssas mövzulardan biridir və bir çox ölkələrdə ciddi sanksiyalarla nəticələnir.
Məhkəmə qərarı və cərimə
Şirvan Şəhər Məhkəməsinin qərarı ilə şirkətin vəzifəli şəxsi İnzibati Xətalar Məcəlləsinin 598.1.1-ci və 598.1.2-ci maddələri əsasında 2 min manat cərimə olunub. Qanunvericiliyə əsasən, 598.1.1-ci maddə maliyyə institutları tərəfindən müştəri uyğunluğu tədbirlərinin görülməməsini, 598.1.2-ci maddə isə digər uyğunluq pozuntularını əhatə edir.
Bu cür cərimələr təkcə maliyyə yükü deyil, həm də şirkətin reputasiyasına ciddi ziyan vurur. Lombard şirkətləri adətən girov müqabilində kredit verən maliyyə qurumlarıdır və onların müştəriləri arasında riskli seqmentlər də ola bilər. Buna görə də uyğunluq tələblərinə əməl olunması xüsusilə vacibdir.
Sektor üçün nəticələr
Mərkəzi Bankın bu cür cərimələri maliyyə sektorunda intizamın gücləndirilməsinə yönəlib. Son illərdə ölkədə çirkli pulların leqallaşdırılmasına qarşı mübarizə sahəsində qanunvericilik sərtləşdirilib və nəzarət mexanizmləri təkmilləşdirilib. Bu, Azərbaycanın beynəlxalq maliyyə təşkilatları qarşısında öhdəliklərinin bir hissəsidir.
Digər lombard və mikro-maliyyə şirkətləri üçün bu hadisə xəbərdarlıq siqnalıdır. Uyğunluq şöbələrinin gücləndirilməsi, işçilərin təlimi və daxili nəzarət sistemlərinin təkmilləşdirilməsi artıq lüks deyil, zərurətdir. Pozuntular aşkar edildikdə həm şirkət, həm də vəzifəli şəxslər məsuliyyət daşıyır.
Ekspertlər hesab edir ki, yaxın dövrlərdə oxşar yoxlamalar və cərimələr davam edəcək. Bu, bazarın təmizlənməsinə və yalnız ciddi uyğunluq standartlarına cavab verən şirkətlərin qalmasına gətirib çıxaracaq. İstehlakçılar üçün isə bu, daha etibarlı maliyyə xidmətləri deməkdir.
Mənbə: banker.az
