ABŞ-ın əsas bank tənzimləyicisi olan Valyuta Nəzarəti Ofisi (OCC) American Express National Bank-a anti-money laundering (AML) və Bank Sirri Aktı (BSA) proseslərindəki çatışmazlıqlara görə 350 milyon dollar mülki cərimə tətbiq edib. Bu qərar maliyyə sektorunda uyğunluq tələblərinin nə qədər ciddi olduğunu bir daha göstərir.
Tənzimləyici tələblər və bank sektoru
Son illərdə qlobal miqyasda bank tənzimləyiciləri AML və BSA tələblərinə daha sərt yanaşır. American Express kimi böyük maliyyə qurumlarının belə cərimələrlə üzləşməsi sektor üçün ciddi siqnaldır. Ekspertlər hesab edir ki, bu cür cərimələr bankların uyğunluq şöbələrinə ayırdığı resursları artırmasına səbəb olacaq.
AML çatışmazlıqları banklar üçün həm maliyyə, həm də reputasiya riski yaradır. Beynəlxalq maliyyə qurumları bu sahədə daha çox texnologiya və avtomatlaşdırma həllərinə investisiya edir. Fintex şirkətləri banklara uyğunluq proseslərini təkmilləşdirmək üçün müxtəlif həllər təklif edir.
Azərbaycan bank sektoru üçün nəticələr
Azərbaycan bank sektoru da beynəlxalq tələblərə uyğunlaşmaq məcburiyyətindədir. Mərkəzi Bankın tələbləri getdikcə sərtləşir. Yerli banklar AML və BSA proseslərini təkmilləşdirmək üçün müasir texnologiyalardan istifadə edir. Banklar üçün uyğunluq xərcləri artmaqdadır.
Bu cür beynəlxalq nümunələr Azərbaycan banklarının da diqqətindədir. Uyğunluq proseslərinin avtomatlaşdırılması və süni intellekt əsaslı həllərin tətbiqi bankların əsas prioritetlərindəndir.
Mənbə: finextra.com
