Rusiyada hökumət qurumları banklar üçün yeni məhdudiyyətlər təklif edib. Təklifə əsasən, şübhəli əməliyyatlarda iştirak etdiyi ehtimal olunan fiziki şəxslərin hesablarına köçürmə və hesabların artırılması ayda 30 min rubl məbləğində limitlə məhdudlaşdırılmalıdır. Sənəd qəbul olunarsa, qayda 2028-ci il martın 1-dən qüvvəyə minəcək.
Təklifin məqsədi nədir
Yeni təşəbbüsün əsas məqsədi maliyyə sistemində şübhəli əməliyyatların qarşısının alınması və çirkli pulların yuyulması ilə mübarizənin gücləndirilməsidir. Banklar artıq hazırda müştərilərin əməliyyatlarını monitorinq edir, lakin yeni təklif bu nəzarətin daha sərt formada həyata keçirilməsini nəzərdə tutur.
Qeyd olunur ki, limit yalnız şübhəli əməliyyatlarda iştirakı ehtimal olunan şəxslərə şamil ediləcək. Bu isə o deməkdir ki, adi istifadəçilər üçün əlavə məhdudiyyət nəzərdə tutulmur. Bununla belə, ekspertlər qeyd edir ki, şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları və bu prosesin şəffaflığı mühüm məsələ olaraq qalır.
Bank sektorunda tənzimləmə tendensiyaları
Son illərdə bir çox ölkələrdə bank sektorunda nəzarət mexanizmləri gücləndirilir. Rəqəmsal ödənişlərin artması ilə birlikdə fırıldaqçılıq və çirkli pulların yuyulması riskləri də artır. Bu səbəbdən tənzimləyicilər banklardan daha sərt uyğunluq (compliance) prosedurları tələb edirlər.
Rusiya təklifi bu qlobal tendensiyanın bir hissəsi kimi qiymətləndirilə bilər. Lakin belə məhdudiyyətlərin tətbiqi banklar üçün əlavə əməliyyat yükü yarada bilər və müştəri təcrübəsinə təsir göstərə bilər. Ekspertlər hesab edir ki, balanslaşdırılmış yanaşma həm təhlükəsizliyi, həm də xidmətin əlçatanlığını təmin etməlidir.
Azərbaycan bank sektoru üçün də bu cür tənzimləmə nümunələri maraq doğurur, çünki rəqəmsal bankçılığın inkişafı ilə birlikdə oxşar risklərin idarə olunması prioritet məsələlərdəndir.
Mənbə: vc.ru
